立陶宛FIDULINK电子货币机构牌照申请服务（EMI牌照）

你是金融界的演员，你有金融领域的经验，你想开设自己的EMI（电子货币机构）。 我们可以帮助您获得您想要的一切。 我们的 FIDULINK 服务开发了特殊的 EMI（电子货币机构）解决方案。

这是我们为您提供的服务，一旦您获得许可证，就可以完全自主。

我们公司专门为来自世界各地的企业家在立陶宛成立公司。 凭借我们十多年的公司创建服务经验，我们为企业家的生活提供便利，为本地和外国公司的各种商业和金融业务提供有效和快速的专业服务。 我们还可以为客户在立陶宛开发和实施新业务提供法律援助。

我们的执业领域是： 成立公司； 会计部（合伙人）； 服务秘书执行所有行政程序； 并购； 解散； 通过我们的银行合作伙伴网络介绍银行业务； 电子货币牌照、支付机构牌照； 获得许可的交易所运营商和加密货币钱包提供商。

在本文中，我们将讨论 FIDULINK 为所有有兴趣创办自己的支付机构的企业家提供的不同服务。

• 为什么选择立陶宛创建其电子货币机构 (EMI)？
• 为什么选择 Fidulink 来创建您的电子货币机构？
• 第 I 步：在立陶宛成立您的 UAB（责任公司）有限公司
• 第二步：根据立陶宛电子货币机构许可证申请准备文件
• 第三步：FIDULINK律师在整个获取支付许可证的过程中进行代理

对我们的解决方案感兴趣，请继续阅读……我们很高兴现在能陪伴您获得 EMI（电子货币机构）的授权

您可以通过电子邮件 agent@fidulink.com 直接与我们联系或访问我们的网站 www.fidulink.com

为什么选择立陶宛作为其电子货币机构的注册国

立陶宛现在正在成为欧洲电子货币机构数量第一的枢纽，并希望成为欧洲第一个金融科技中心。 这是要去的地方。 这是确切的地方。

我们的服务是国际化的，我们通过经验看到，在欧盟其他国家获得许可证更加困难，司法管辖区（国家）犹豫不决，尽管有要求，但如果文件是完整且合规。 这种犹豫的原因是立陶宛以外的司法管辖区缺乏合格的人员来监督 EMI（电子支付机构）。

在立陶宛，该文件与在其他国家/地区请求的文件类似，非常复杂，但我们在这里为您免除这项耗时的任务。 我们把刺从你手中拿走，因为我们对程序了如指掌。

第 I 步 UAB 公司的章程（立陶宛的责任公司）

我们在您的公司创建过程中陪伴您，这是我们为创建您的电子货币支付机构而建议的一揽子计划。

• 关于在立陶宛注册 UAB 的咨询
• 准备在立陶宛成立 UAB 公司的整个过程中代表您的授权书（权力）
• 在立陶宛注册您的 UAB 公司所需的一套文件的形成和验证
• 为客户的资本存款（2500 欧元）开设一个累积账户（托管账户），该金额被冻结，直到您的 UAB 公司的活期账户开通 在立陶宛
• 客户缴付资金后取得资金存款证明
• 准备和填写根据立陶宛中央登记册选择经济活动的所有必要文件
• 注册地址1年（法定总公司地址） 您在立陶宛的 UAB 公司
• 在公证处代表客户，前往公证处，通过提供的授权书代表您签署法规*
• 公证费（根据最低资本 2500 欧元） 您应支付更高的资本额外公证费
• 代表客户出庭（登记），签署 POA*
• 在立陶宛成立 UAB 公司的政府费用
• 客户在银行的代表 – 援助银行介绍 – 在 POA 开立银行账户。 如果选择了选项
• 您在立陶宛的 UAB 公司的电子公司文件 (pdf)
• 1年专职代理

第二步：根据许可申请准备完整的文件，以授权您在立陶宛的电子货币机构 (EMI)

要让您了解拥有电子货币许可证的不同类型的公司，请点击下面的按钮阅读我们关于该主题的文章：

使用 FIDULINK 的 PREMIUM 选项，我们会处理所有事情，根据许可请求和您的项目准备文件。 由于多次采访和问卷调查，我们编写了您的 UAB 公司的特定文件，以获得成为立陶宛电子货币机构的许可证申请，以下是我们为您准备的文件，这些文件包含在符合以下要求的文件集中您的 EMI 项目并符合立陶宛的 EMI 许可证申请。

在立陶宛获得 EMI（电子货币机构）许可证的程序是怎样的？

电子货币机构 (EMI) 的授权

《立陶宛共和国电子货币机构法》（以下简称“法”）规定，“电子货币”是指在收到货币资金（以下简称“资金”）后发行的以对发行人的债权所代表的货币价值) 由自然人或法人的电子货币发行人发行，并具有以下特点：

• 以电子方式存储（包括磁性）；
• 为进行支付交易而发行；
• 由电子货币发行人以外的人接收。

为了在电子领域接受客户的资金并在支付账户中较长时间地持有，发行电子货币然后兑现，首先必须成为电子货币的发行者。 （这只能由信贷机构、电子货币机构 (EMI) 和某些其他机构来完成）。

应该指出的是，该法律规定，EMI 不仅可以在立陶宛共和国和/或其他成员国发行电子货币，还可以提供《立陶宛共和国支付法》第 5 条规定的服务（提供支付服务，例如发行和/或购买支付工具、汇款和其他服务）。 因此，立陶宛的 EMI（电子货币机构）与支付机构的不同之处在于，立陶宛的 EMI（电子货币机构）可以持有客户资金，而支付机构则不能。

授权电子货币机构在立陶宛开展受限活动

为了给立陶宛和外国初创企业创造有利的环境，立陶宛实施了一项许可 EMI（电子货币机构）从事限制活动的特殊项目，旨在促进立陶宛市场及以后的新参与者进入，在获得从事常规业务的许可证后，在欧洲经济区市场也是如此。 开展受限活动的 EMI（电子货币机构）与传统 EMI 的根本区别在于，开展受限活动的 EMI 不受最低初始资本要求的约束； 但是，从事受限制活动的电子货币机构的许可证仅在立陶宛共和国有效。 要获得 EMI 许可证，您必须拥有 350 欧元的资本； 但是，该许可证授权在其他欧盟成员国以及在遵循通知程序后提供电子货币发行和赎回、分配和支付服务。

授权流程

立陶宛银行对 EMI 以及其他机构的许可流程的方法尽可能开放，并且通常在向其提交许可申请之前很久就开始了。 我们鼓励所有正在积极寻求 EMI 许可证的申请人尽快与我们联系，以便我们讨论他们的规划过程并帮助确定哪些金融服务应该获得许可。 这使我们能够更清楚地解释授权过程及其含义、我们的请求、要求、期望和任何其他可能影响授权过程的主要方面。

法定期限

法律规定，IME 批准申请必须在： 1) 提交适当且信息充分的文件后 7 个月至 1 年的几个月内进行评估； 2) 当所有文件未提交或提交有缺陷时，在提交控制服务要求的附加文件和信息后的额外3个月内。

与立陶宛银行代表的第一次会议

立陶宛银行知道，金融部门的新手和经验丰富的 EMI 专家可能并不总是清楚管理许可程序的法律行为，因此鼓励 EMI 许可的申请人与立陶宛的银行联系。 立陶宛处于早期阶段。 世行将就潜在（现有）IME 的授权流程和要求提供更详细的信息。

与立陶宛银行代表一起参加投标前会议的公司代表一再强调这些会议的优势，因为他们不仅可以获得对出现的问题的答案，而且还可以获得与立陶宛银行的专家直接联系。 初次会议的目的是回答在预申请阶段可能出现的任何问题，并找出申请人计划提供哪些许可金融服务或他们应该申请什么类型的许可。 这些会议的参与者通常包括至少两名立陶宛银行监管部门的专家（他们通常回答有关许可程序的问题）； 但是，任何其他，例如可能还需要技术专家参加。

在申请前会议期间，立陶宛银行旨在讨论以下几点：

• 申请人是谁，它是什么类型的实体？
• 谁是所有者和/或主要资本投资者，他们的原籍国是什么？
• 申请人的提案有多先进或有多发达？ 在某些情况下，开会可能为时过早。
• 候选人是否属于更大的群体？
• 谁将负责管理业务？
• 申请人的资助模式。
• 将被要求的产品/服务、目标市场、分销渠道、定价政策和相关监管活动的详细信息。
• EMI（支付机构）的资金来源。
• 计划的人员配备水平。
• 主要外包条款。

我们相信，如果上述信息在第一次会议之前以演示文稿的形式提供给我们，则该过程会运作良好。 因此，我们邀请潜在候选人在预定会议之前回答上述所有问题，即检查是否收集了所有必要的信息，以便能够在这个主题上详细表达自己并准备好接受各个方面的挑战他们的项目。 .

建立或授权 EMI（电子货币机构）的关键要求

考虑到在授权时，考虑到在授权时，创建或授权的 EMI（电子货币机构）必须准备好遵守对其施加的所有要求，作为运营 EMI（电子货币机构），立陶宛银行要求在申请时已提交数据详细信息。

然而，在评估可以确定 IME 授权的关键方面时，可以区分以下基本要素：

提交的文件的充分性：提交的文件必须符合规范 EMI 活动及其控制的法律法规的要求； 必须提交法律规定或额外要求的所有正确数据；
符合 EMI（电子货币机构）的最低资本要求：根据《立陶宛共和国电子货币和电子货币机构法》的规定，EMI 必须具有至少 350 欧元的最低初始资本和 EMI（电子货币机构）进行受限制的活动不受此要求的约束。 已向其颁发受限活动支付机构许可证的 EMI（电子货币机构）的电子货币最近 000 个月的平均未偿余额（当不进行任何活动时，在业务计划中预计）不能超过 6每月欧元，但法律第 900.000 条第 7 款规定的情况除外。 如果超过此限制，该机构必须在发现这一事实后 12 天内向立陶宛银行申请授予 EMI 无限活动许可证；

EMI（电子货币机构）及其股东或投票权持有人的适用性和适用性：持有 EMI 授权资本和/或投票权的合格持有人必须能够确保 EMI 的适当管理和审慎（电子货币机构），具有足够高的声誉和财务稳健（EMI（电子货币机构）的授权行使受限活动不受股东或投票权持有人良好声誉和良好声誉的条件限制） ;

电子货币机构管理人员的资质和良好声誉：电子货币机构的管理人员必须具有良好的声誉，并具备适当履行职责所需的资格和经验。
运营计划必须符合 EMI（电子货币机构）创始人（股东或投票权持有人）实施的可能性，而未来的 EMI（电子货币机构）必须在批准时做好准备以安全健康的方式提供金融​​资源服务。

应当指出，鉴于需要确保对 EMI（电子货币机构）进行健全和审慎的管理，EMI 必须有一个详细的程序来管理电子货币的发行活动，以适应其性质、范围和EMI（电子货币机构）活动的复杂性，包括允许确保在纵向和横向上区分职能和责任的组织结构，具有明确、透明和一致的责任限制，用于识别、管理和监控的系统已经出现或可能出现的风险，管理信息系统和内部控制系统，包括可靠的行政措施和会计制度。

提交文件的评估

该过程通常涉及控制部门和其他结构单位的一些专家的验证和评估，以帮助形成共同意见并就申请做出决定。 在评估期间，还会发生：

与候选公司代表定期沟通和会面（根据需要）；
控制服务提供观察结果，据此，EMI（电子货币机构）必须消除所指出的材料缺陷。 根据要求提供额外信息或数据，必须在收到额外文件和数据后的 5 个月至 1 年内做出决定（EMI 许可开展受限活动 - 3 至 5 个月内）。

文件审查的持续时间和级别取决于申请人计划开展的活动数量，具体在运营计划中指定。 当 EMI 许可下可以提供的所有服务都没有请求请求时，提供的数据范围必须更加有限； 因此，评估可以更快。

所有 EMI 许可证的申请人都可以直接联系立陶宛银行的专家，他们是评估提交文件的专家。 我们随时为您服务，在整个授权过程中陪伴申请人，告知他们过程的进展，并旨在确保立陶宛银行与金融市场参与者在期间和之后的合作关系。 授权过程。

为获得 EMI 许可证而提交给立陶宛银行的文件和信息

为了获得 EMI 许可证，公司必须向立陶宛银行提交带有附加文件的表格

需提供的附加文件清单：

我们建立文件的费用（根据许可请求和与您的项目相关的个性化）为 7000.00 欧元。

您必须提供的文件

• 身份证明文件（欧洲）（原件的核证副本）
• 有效护照（原件的核证副本）
  
• 主要居住发票（电、水、网络、帐单、税务通知）（原件核证副本）
  
• 强制性犯罪记录（订购）
  
• 提供股东、董事和团队董事会简历
  
• EMI 许可证的强制性办公室（如有必要，我们会与您的合作伙伴一起快速陪同您，以便快速搜索您的办公室）
  
• 合规官

我们会在所有步骤中帮助您找到您的办公室和合规官员工。

*客户为许可请求提供的文件集，不包括身份文件或由 FIDULINK 代理建立。 *

准备客户提供的文件：仅限高级包装

1. 经济模型（演示手册）
2. 超过3年的财务计划
3. 平台风险映射，通过测试您的平台作为主导进行风险评估，提供演示访问（包括“风险分析”审计
4. 与您的活动相关的个性化控制和永久程序的描述
5. 会计程序
6. 互联网监控及外部功能说明
7. 实施内部控制机制（将实施）以遵守有关防止洗钱和资助恐怖主义的义务（包含在您的包裹中，由 FIDULINK 提供）
8. 资格和经验说明，表明该人在打击洗钱和恐怖主义方面的经验（拟招聘的反洗钱合规官）已在 LINKEDIN 上发布广告。 我们可以起草广告模板以发布在您的 LINKEDIN 上，我们也可以将其发布在我们的 LINKEDIN 上以获得进一步的反馈。 我们在广告中注明您的联系方式，您自己进行面试，我们将收到的申请发送给您，您的跟进。9。 ML/FT 风险的识别和描述（客户风险、产品/服务风险、与服务交付渠道相关的风险、地理风险、其他风险来源）10。 所有 BC/FT11 风险的控制说明。 预防洗钱和恐怖融资手册，适用于职责与预防洗钱和恐怖融资实施要求有关的人员。
9. 技术文件 说明为确保员工在防止洗钱和恐怖主义融资方面得到充分培训而采取的措施
10. 数据表 | 描述为确保新员工和现有员工熟悉机构中适用或最近采用的防止洗钱和资助恐怖主义的系统、程序、政策和其他文件而制定的规定的描述
11. 在没有实际存在的情况下识别客户和/或受益人的声明
12. 没有同时实际存在的客户（法人）身份的详细描述|
13. 客户（自然人和法人）加强尽职调查、简化尽职调查和普通尽职调查的说明
14. 受益人识别过程 (UBO) 的描述
15. 嫌疑人识别程序的描述
16. 为保障用户资金所采取（将采取）措施的说明
17. 通过为每种服务类型分别填写表格来逐步描述要提供的支付服务类型
18. 服务执行的描述，说明所有相关方、处理时间、资金流向方案和付款条件。
19. 关于用户的资金是否会到达申请人在提供服务时维持的账户的声明

23：现场完全合规（包含在包装中）：

EMI 程序许可证 带文件套装 16999.00 € | 2022 年高级优惠 €12

在您的市场上快速轻松地订购一家公司

在立陶宛设立公司或交钥匙采购：

在我们的 MarketPlace 上开展业务大约需要 10 分钟。 它要求您创建一个帐户并提供有关您的业务的信息。 该过程完全在线。

如需任何验证，请按照说明在线注册，点击以下链接：

FIDULINK PREMIUM PACK OFFER（加密活动的高级包监管 + 立陶宛的 EMI 许可证包括公司创建）

选项 1：新宪法

立陶宛高级包。 17999.00 € 2022 年特别优惠 ￥13999.00万

关于UAB文件构成的咨询
培训和验证所有必要的文件
购买现成的 UAB 或新成立的公司
银行介绍资金存款托管账户（新成立）
准备和实现组建新 UAB 所需的所有文件（新宪法选项）
根据登记册选择经济活动
住所 1 年（法定地址）
公证服务
公证费（仅根据最低资本）* 如果资本超过 2 欧元，则需要支付额外费用。
变更或注册的政府费用（取决于选项）
协助介绍银行或根据选项更改收款银行
电子商务文件 (pdf)
1年专职代理
完成申请直至获得电子货币营业执照
政府费用 EMI 许可证
在整个过程中代表客户（实际预约、旅行、请求、表格等）
为您的网站包含的合规性集
向登记处提供的文件集*（见上表）

联系方式：

对于所有其他请求，请访问我们的网站：www.fidulink.com

您也可以访问我们的市场：marketplace-fidulink.com

通过电子邮件联系我们：agent@fidulink.com

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